Передача денег в долг обычно оформляется в виде договора или расписки. Наличие правильно составленного документа гарантирует возможность принудительного взыскания средств в судебном порядке, тогда как его отсутствие существенно осложняет возврат. В этом материале мы расскажем, как доказать факт мошенничества.
Мошенничество ответчика по расписке
Если два частных лица договорились о займе денежной суммы, они могут подписать соответствующую бумагу. Передача средств без оформления письменного документа не запрещена законом, однако чревата риском невозврата. Если заемщик пытается обманным путем завладеть деньгами под предлогом будущего возврата, расписка будет являться надлежащим доказательством по делу.
Вас должны насторожить обстоятельства, при которых гражданин:
- соглашается на любые условия – невыгодные и завышенные проценты за пользование деньгами, слишком сжатые сроки и т.д.;
- под любыми предлогами уклоняется от оформления документа;
- указывает недостоверные сведения;
- уклоняется от собственноручного ее заполнения расписки, предоставляя это право вам. Таким способом впоследствии можно оспорить ее, поскольку будут отсутствовать образцы почерка мошенника.
Обратите внимание!
Сам факт невозврата денежных средств в согласованный срок еще не означает, что в действиях должника усматривается мошенничество. Под финансовыми аферами подразумевают обращение чужих денег в свою пользу, при этом у преступника заведомо отсутствует намерение отдавать долг.
Если в срок, указанный в тексте расписки, деньги не возвращены, должник может представить уважительные и объективные обстоятельства просрочки. Если он не отказывается вернуть денежные средства в полном объеме, согласен на возмещение процентов или частичный расчет за счет имущества, подозрений у вас возникнуть не должно. Также добросовестный должник не будет оспаривать факт займа, если спор будет передан на рассмотрение в судебное учреждение.
Преступник же под любыми предлогами отказывается возвращать деньги, хотя имеет реальную возможность рассчитаться, либо вообще оспаривает факт займа. При предъявление расписки он может указывать на то, что не участвовал в ее составлении либо оформлял ее под угрозой или насилием, что фактической передачи денежных средств не было.
Заявление о мошенничестве по расписке
Если у вас возникли сомнения в добросовестности должника, регулярно затягивающего сроки возврата средств, переставшего выходить на связь или оспаривающего факт займа, нужно обратиться в полицию. Только правоохранительные органы вправе проводить доследственную проверку на предмет выявления состава преступления. При подтверждении указанного факта будет возбуждено уголовное дело.
В заявлении нужно максимально подробно указать все обстоятельства передачи денежных средств:
- личные данные обеих сторон;
- дата, место и время передачи денег;
- условия займа – размер денежной суммы, сроки возврата, проценты и т.д.;
- перечень свидетелей.
Обратите внимание!
К заявлению нужно обязательно приложить копию расписки. При проведении следственных действий ее оригинал будет изъят для получения образца подписи мошенника.
Заявление подается в учреждение МВД, где вам будет выдан талон о регистрации. На доследственную проверку отводится три дня, после чего будет принято решение о возбуждении уголовного дела. Если вам отказали, можно подать жалобу в прокуратуру или суд.
Как доказать мошенничество по расписке?
Если для займа была оформлена письменная расписка, доказывание мошенничества будет включать подтверждение следующих обстоятельств:
- фактическая передача собственных денежных средств должнику;
- факт получения должником денег в оговоренной сумме;
- умысел гражданина за завладение средствами и обращение их в свою пользу.
Процесс доказывания будет осуществляться по следующим направлениям:
- факт передачи денег можно подтвердить показаниями свидетелей, поэтому составление расписки и пересчет целесообразно проводить в присутствии одного или нескольких лиц;
- наличие умысла на хищение можно подтвердить необоснованными тратами должника (например, при займе на покупку машины фактически деньги тратятся на иные цели);
- если гражданин сразу после получения денег скрывается, отключает или меняет номер телефона, переезжает без предупреждения в другую местность, такие обстоятельства также свидетельствуют о заведомо сложившемся умысле на хищение чужих средств.
Обратите внимание!
Если заемщик вернул хотя бы незначительную часть долга, просрочка с возвратом оставшейся части не будет признана мошенничеством. Частичной оплатой он подтверждает желание вернуть заемные средства.
Не возвращают долг по расписке. Что делать?
В большинстве случаев возврат заемных средств по расписке будет осуществляться в рамках гражданского права. Для этого подается иск в мировой или районный суд, должник в нем будет выступать в качестве ответчика. После вынесения судебного акта будет осуществляться принудительное удержание за счет имущества и доходов гражданина. Для этого исполнительный лист и решение суда направляют в службу ФССП.
Необходимость обращения в полицию возникает только при отказе заемщика от возврата долга, оспаривании факта получения денежных средств и своей подписи в расписке. В этом случае будет оцениваться наличие умысла на хищение.
После возбуждения уголовного дела также нужно подать гражданский иск. Он будет рассматриваться в рамках уголовного процесса, а взыскание будет осуществляться на основании приговора.
Обратите внимание!
Для квалификации деяния важное значение будет иметь сумма похищенных средств, так как ст. 159 УК РФ содержит более строгие санкции для крупного или особо крупного размера ущерба.
Как доказать мошенничество без расписки?
Если деньги даются взаймы знакомым, родным или близким людям, нередко стороны пренебрегают составлением письменного договора или расписки. В этом случае проблемы возникнут даже при возврате средств в гражданском судопроизводстве.
При доказывании факта передачи заемных средств без расписки нужно учитывать следующие нюансы:
- можно заявить о появлении у должника крупной суммы денег, не соответствующей его доходам и материальному положению;
- можно указать на непомерные доходам гражданина траты и расходы;
- могут представляться косвенные доказательства признания долга – аудио- и видеозаписи, письменная или электронная переписка, показания свидетелей переговоров и т.д.
Также может быть известна возможная цель займа, если должник указал эту причину при получении денег.
Обязанность по доказыванию факта преступления, размера ущерба и вины подозреваемого возложена на правоохранительные органы. Однако именно от показаний потерпевшего и представленных им сведений зависит положительный результат расследования и судебного процесса. Доказывание может осуществляться любыми возможными способами, не противоречащими законодательству. Если нет расписки, подтверждением может выступать письменная просьба о займе (например, изложенная в письме, сообщении в соцсетях или смс), в том числе через общих знакомых лиц.
Как вернуть долг без расписки? Как забрать свои деньги?
Возврат заемных денег без расписки также возможен путем подачи гражданского иска. Факт устного заключения договора не позволяет ссылаться на показания свидетелей, однако иные способы доказывания законом не запрещены. Чтобы определить наиболее эффективный вариант возврата денег, целесообразно сразу обратиться за помощью профессионального юриста.
Ни в коем случае нельзя использовать нелегальные способы – применение насилия или его угроза, изъятие денежных средств у должника силой, привлечение к взысканию посторонних лиц из криминальной среды. В этом случае вы сами можете оказать под уголовными санкциями, так как УК РФ предусматривает наказание за самоуправство.
